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外貿(mào)干貨 | 規(guī)避匯率波動風險常用方法，必知！

?我們知道由于各國不斷發(fā)展且發(fā)展速度各不相同，造成匯率的不穩(wěn)定波動，從而有了匯率風險，所以在貿(mào)易過程中如何規(guī)避匯率風險，已成為外貿(mào)人必須了解的問題。那么你們知道做外貿(mào)規(guī)避匯率風險的方法有哪些呢?

總結(jié)了規(guī)避匯率風險的6種常用方法供大家參考。


01


妥善選擇交易中的計價貨幣


在對外出口交易中，盡可能采用本幣作為計價貨幣。


在必須使用外幣交易的條件下，要選擇在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣，如歐元、英鎊等，在自由兌換貨幣中，應避“軟”就“硬”，選擇硬貨幣。


隨著我國貨幣與單一美元脫鉤，實行與一籃子貨幣掛鉤的浮動匯率制度，選擇非美元貨幣計價，這本身就是規(guī)避匯率風險的一種辦法。價格談判能力較強的企業(yè)，可以通過與貿(mào)易伙伴的協(xié)商方式，選擇人民幣作為計價貨幣，由此鎖定成本。


但有些出口商品由于國際競爭激烈，不可能在貿(mào)易談判中取得主導地位，從優(yōu)選擇記價貨幣。如雙方對計價貨幣不能達成一致，則可考慮雙方提出的計價貨幣在貨物總值中各占一半，使得利益風險雙方共擔。


02


在合同中增加保值條款及匯率風險分攤條款

簽訂合同時，增加保值條款，把匯率定下來，以后無論匯率發(fā)生什么變化，仍按合同規(guī)定的匯率付款。

外匯風險分攤的方式就是在主約上附一個價格調(diào)整條款，允許匯率在某一上下的區(qū)域內(nèi)調(diào)整，若真正的匯率波動超過此上下限，則超過部分所引起的差額由買賣雙力平均分擔。

為規(guī)避人民幣升值風險，在簽訂出口合同時，應在合同中設立相應條款來規(guī)避這一風險，最好的辦法就是在價格條款上增加匯率變動損失分擔的約定。

金額較大的貿(mào)易訂單可以在簽訂合同時設立相應條款，協(xié)議當人民幣升值或貶值時，相應地提高或降低出口價格。


03


采取提前付款或延遲收款策略


若有以外幣計價的應付帳款或借款，如果這貨幣是強勢貨幣，即該外幣預期會升值，則公司可采取提前付款策略減少或避免外匯損失;若該外幣是弱勢貨幣，情況則反之。


外貿(mào)企業(yè)提前償付債務。比如，一個外貿(mào)企業(yè)在6個月后將償付進口貨款100萬美元，同時該企預計在3個月后將收到一筆出口貨款100萬美元，由于6個月后美元兌人民幣的匯率水平存在很大的不確定性，為了規(guī)避匯率風險，該外貿(mào)企業(yè)可以在3個月后用收到的100萬美元貨款提前償付債務。


外貿(mào)企業(yè)推遲收取貨款。比如，一個外貿(mào)企業(yè)預計3個月后將收到100萬美元的進口貨款，而6個月后將支付100萬美元的出口貨款，該企業(yè)可以在6個月后收取出口貨款以抵償進口貨款，這樣企業(yè)在3個月后和6個月后的凈現(xiàn)金流量都為零，自然就不會因為匯率的不確定性而遭受經(jīng)濟損失。


04


遠期結(jié)匯鎖定匯率

遠期結(jié)匯業(yè)務是指外匯指定銀行與客戶協(xié)商簽訂遠期結(jié)匯合同，約定將來辦理結(jié)匯的外幣幣種、金額、匯率和期限。到期外匯收入發(fā)生時，即按照該遠期結(jié)匯合同訂明的幣種、金額、期限、匯率辦理結(jié)匯的業(yè)務。

因為一旦合約簽訂就得按時、按價和按量進行交割。它可以鎖定匯兌成本，防止本幣匯率上升、外幣匯率下跌給出口企業(yè)帶來的風險和損失。比如，某企業(yè)預計3個月后將收到一筆美元貨款，為規(guī)避人民幣匯率上升的風險，企業(yè)可與銀行提前簽訂遠期結(jié)匯合同，鎖定結(jié)匯匯率。3個月后企業(yè)可按照約定的匯率將美元貨款結(jié)匯成人民幣，降低匯率風險。


05


辦理人民幣與外幣掉期業(yè)務

人民幣與外匯掉期業(yè)務，是指銀行與客戶協(xié)商簽訂掉期協(xié)議，分別約定即期外匯買賣匯率和起息日、遠期外匯買賣匯率和起息日。客戶按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉(zhuǎn)換的業(yè)務。

根據(jù)央行2005年8月2日《關(guān)于擴大遠期結(jié)售匯業(yè)務和開辦掉期業(yè)務通知》，經(jīng)常項目下業(yè)務，企業(yè)按時提供所需相關(guān)憑證，即可辦理掉期業(yè)務。外貿(mào)企業(yè)通過掉期業(yè)務可按約定的即期匯率和起息日進行人民幣和外匯的轉(zhuǎn)換，并按約定的遠期匯率和起息日進行反方向轉(zhuǎn)換，進行匯率風險防范，貨幣保值。


06


充分利用結(jié)算方式中的融資便利


1

出口押匯
在托收和信用證的結(jié)算方式下，出口企業(yè)將合同(或信用證)項下全套的貨權(quán)單據(jù)作抵押，向銀行融通資金。該業(yè)務下，外貿(mào)企業(yè)可以在國外債務人付款之前從銀行得到預扣利息后的且保留追索權(quán)的墊款，加速資金周轉(zhuǎn)。

1
票據(jù)貼現(xiàn)
出口企業(yè)將未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票向銀行申請貼現(xiàn)，銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后將余款支付給出口企業(yè)。當前人民幣匯率不穩(wěn)，升值傾向較大，若出口企業(yè)擔心出口收匯受損失，可以通過票據(jù)貼現(xiàn)予以適當彌補。

1
保付代理
出口企業(yè)向銀行授讓其應收賬款，銀行向出口企業(yè)提供壞帳擔保、貨款催收、銷售分類賬管理以及貿(mào)易融資等金融服務。一般用在賒銷等信用方式出口商品或服務的交易中。該方式下鎖定了進口商的信用風險，外貿(mào)企業(yè)將應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行后即可獲得資金融通，提前獲得應收外匯賬款，再根據(jù)現(xiàn)行國家到匯管理規(guī)定辦理結(jié)匯手續(xù)，從而既達到規(guī)避匯率風險的目的。

外貿(mào)人在日常中可根據(jù)自身業(yè)務特點組合使用如上一種或多種方法進行匯率風險管理。